Como concluir a verificação de KYB para seus clientes

Para garantir segurança e conformidade regulatória, todas as empresas que utilizam as soluções da Conduit devem passar pelo processo de KYB (Know Your Business). Isso também se aplica aos clientes dos nossos parceiros diretos, que precisam concluir a verificação antes de realizar transações em nossa plataforma.

Esse procedimento tem como objetivo proteger o ecossistema de pagamentos contra fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas, além de assegurar que apenas negócios legítimos tenham acesso à plataforma, fortalecendo assim a confiança entre todas as partes envolvidas nas transações. 

Como o processo de KYB é realizado na Conduit?

Na Conduit, utilizamos a plataforma AiPrise, uma empresa global especializada em soluções automatizadas de compliance e verificação corporativa (KYB e KYC), garantindo total segurança e conformidade com padrões regulatórios internacionais.

Essa solução nos permite realizar uma verificação abrangente das empresas parceiras e de seus clientes, incluindo análise da estrutura societária, identificação dos beneficiários finais (UBOs), validação de documentos oficiais e verificações em listas de sanções e compliance.

Como funciona o processo de KYB para seus clientes?

Aqui está um passo a passo de como o processo funciona:

1. Cadastre seu cliente na Conduit

Para iniciar o processo de verificação do seu cliente, você deve cadastrá-lo rapidamente na plataforma da Conduit da seguinte forma:

Após fazer login na sua conta Conduit, acesse o menu lateral esquerdo, clique em Customers e, em seguida, selecione Add New Customer.

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Após inserir o nome da empresa cliente e o seu país de registro, clique em Generate KYB Link. Um link da AiPrise será gerado automaticamente, pronto para ser copiado e compartilhado com seu cliente para iniciar o processo de KYB.

💡 Nota: Você também pode oferecer aos seus usuários uma experiência totalmente personalizada e automatizada integrando a API da Conduit. Isso permite criar fluxos automatizados para solicitação de informações, eliminando a necessidade de enviar manualmente links ou formulários aos clientes.

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Ao acessar o link da AiPrise, o seu cliente pode iniciar o processo de verificação imediatamente.

2. Envio das informações da empresa

Ao iniciar o processo de verificação, o seu cliente precisará fornecer as informações de registro e dados legais da empresa (nome, país de registro, número de identificação, endereço, etc) e enviar os documentos necessários. Todas as informações e arquivos são enviados diretamente pela plataforma da AiPrise.

A plataforma oferece uma experiência simples e intuitiva para o envio das informações e upload dos documentos em um processo dividido em etapas claras.

💡 É possível salvar o progresso a qualquer momento e retornar depois sem perder os dados já inseridos.

Confira a lista completa de documentos exigidos para o KYB de cliente

Esta é a documentação padrão a ser enviada ao final do processo de KYB. É importante que o seu cliente garanta que as informações presentes nos documentos (nomes, endereços, etc) correspondam aos dados fornecidos nas etapas anteriores, pois discrepâncias podem atrasar o processo de verificação.

📄 Documentação Padrão para Clientes:

• Documento de Registro da Empresa
• Registro de Acionistas
• Extratos Bancários (três mais recentes, cobrindo 90 dias)
• Certificado Fiscal
• Organograma (se a empresa for pertencente a outra entidade)
• Registro de Diretores (se aplicável)
• Estatuto Social / Contrato Social
• Comprovante de Endereço Comercial Registrado
• Comprovante de Endereço 
• Autorização para Atuar em Nome da Empresa (Representante Legal): Documentação que confirme que o representante legal está autorizado a agir em nome da empresa. Se o representante for um UBO ou diretor, o documento de nomeação demonstrando sua autoridade é suficiente. Se o representante for uma parte externa, é necessário fornecer uma procuração válida (POA, AOA, PPTA, etc.).
• Documentação de suporte para investidores institucionais (se possuírem mais de 5%)
• Comprovante de Autorização Regulatória ou Licenças (se aplicável)
  Programa de Auditoria AML (se aplicável)

📄 Documentos Suplementares Exigidos – Due Diligence Reforçada

• Licença de Operação
• Relatório Independente de Auditoria de Programa de AML ou Compliance
• Documentação de suporte para investidores institucionais (por exemplo: registro de acionistas, cap table, acordo de investimento)

Nota: A nomenclatura dos documentos pode variar entre países, mas todos cumprem a mesma finalidade no processo de verificação.

3. Verificação Automática pela AiPrise

A plataforma realiza a verificação automatizada em tempo real dos dados e documentos enviados, cruzando essas informações com bases públicas e internacionais de sanções e compliance, como:

• Listas de PEP (Pessoas Politicamente Expostas)
• Listas globais de sanções (OFAC, ONU, UE, entre outras)
• Registros corporativos oficiais

Esse processo garante que seu cliente esteja devidamente registrado e que seus representantes e beneficiários finais não apresentem riscos regulatórios.

4. Revisão e Aprovação

Após as verificações automatizadas, a equipe de compliance da Conduit analisa os resultados e, caso necessário, solicita informações adicionais. Assim que todas as verificações forem concluídas, a empresa é aprovada no processo de KYB e pode prosseguir com o uso dos serviços da Conduit.

Você também pode acompanhar o status do processo de verificação e da criação da conta do seu cliente diretamente na plataforma da Conduit, acessando suas informações na seção Customers.

5. Atualizações Contínuas

Mesmo após a aprovação inicial, a Conduit realiza monitoramento constante para garantir que todos os clientes permaneçam em conformidade, atualizando automaticamente informações e listas de sanções por meio da AiPrise.

Com o KYB, todos ganham a segurança necessária para operar globalmente, realizando transações internacionais com transparência e tranquilidade.

❔Dúvidas? Entre em contato com a equipe Conduit

Ainda tem dúvidas sobre o processo de KYB para seus clientes? Entre em contato com a equipe de suporte da Conduit — estamos prontos para ajudar!