Gerenciamiento de contrapartes

A seção de "Counterparties" da nossa plataforma foi desenvolvida para que você possa gerenciar de forma mais eficiente e segura os dados das empresas ou pessoas para as quais você envia ou das quais recebe pagamentos. Essa funcionalidade melhora a experiência do usuário, reduz erros e acelera a revisão por parte da equipe de compliance.

O que é uma "Counterparty"?

Uma counterparty é a pessoa ou empresa vinculada às suas transações na plataforma.

• Empresas: podem ser registradas como remetentes e beneficiárias.
• Pessoas físicas: podem ser registradas apenas como beneficiárias.

Depois de registrar uma counterparty, você poderá reutilizar essas informações em futuras transações, sem precisar digitá-las novamente. Isso reduz erros, economiza tempo e garante que os dados permaneçam consistentes e aprovados pelo time de compliance.

Como adicionar uma nova counterparty

1. Acesse a seção “Counterparties”

2. Clique em “Add new counterparty”

3. Preencha os seguintes dados obrigatórios:

1. Nome da empresa
2. País
3. Website
4. Endereço da empresa

Importante sobre o campo “Website”
Ao inserir o site da empresa, siga esta ordem de prioridade somente se a empresa não tiver um site oficial:

1. Site oficial
2. Perfil corporativo no LinkedIn
3. Registro oficial no site do governo com os dados cadastrais da empresa

Este requisito permite acelerar a verificação e aprovação das counterparties, tornando o processo mais eficiente por parte do time de compliance. Não seguir essa ordem pode causar atrasos significativos na aprovação.

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Métodos de pagamento

Depois de preencher os dados da empresa ou pessoa, é possível adicionar um ou mais métodos de pagamento.

Conta bancária
As informações exigidas podem variar de acordo com o país de destino:

• Como regra geral, é necessário informar o endereço do banco beneficiário.

Crypto wallet
É possível salvar endereços de carteiras como método de pagamento:

• Ao realizar um saque para uma wallet, você poderá selecionar um endereço previamente salvo.
• Isso ajuda a reduzir erros e aumentar a segurança em cada transação.

Documentação de suporte

Você pode fazer upload dos documentos que comprovem a relação com a counterparty no momento do cadastro. Isso facilita as próximas operações:

• Os arquivos ficam armazenados na plataforma
• Podem ser reutilizados em transações futuras

Assim, não é necessário enviar o mesmo documento todas as vezes que for realizar um pagamento. Tudo permanece organizado e acessível sempre que precisar.

Status das counterparties

Depois de preencher todas as informações, você poderá visualizar o status de cada counterparty no seu painel:

• In Compliance Review
• Compliance Rejected
• Active

Também é possível editar os dados de uma counterparty. No entanto, qualquer alteração em dados identificadores reiniciará o processo de análise de compliance.

Funcionalidades adicionais

• Buscar e filtrar suas counterparties
• Baixar um arquivo CSV com as informações registradas
• Usar documentos previamente carregados em futuras transações

E se a counterparty for uma pessoa?

No caso de pessoas físicas, só é permitido enviar pagamentos (payouts), e eles devem ter como finalidade o pagamento de contratados ou funcionários.
O processo de cadastro é semelhante ao de empresas. Você precisará informar:

• Nome completo
• País
• Nacionalidade
• Data de nascimento
• Endereço pessoal

Depois:

• Adicione o método de pagamento (conta bancária ou wallet)
• Faça o upload dos documentos de suporte

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