Orientações para o Processo de KYB (Know Your Business)

Para acessar todas as funcionalidades da Conduit, é necessário concluir o processo de verificação da sua empresa, conhecido como KYB (Know Your Business).

Esse é um requisito regulatório essencial, que nos ajuda a cumprir os padrões globais de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e garante maior segurança para todas as partes envolvidas nas transações.

O KYB é amplamente utilizado por instituições financeiras, fintechs e provedores de pagamento para verificar a identidade e a legitimidade de empresas antes de permitir o uso de seus serviços.

Como o processo de KYB é realizado na Conduit?

Na Conduit, utilizamos a plataforma AiPrise, uma empresa global especializada em soluções automatizadas de compliance e verificação corporativa (KYB e KYC), garantindo total segurança e conformidade com padrões regulatórios internacionais.

Essa solução nos permite realizar uma verificação abrangente das empresas parceiras e de seus clientes, incluindo análise da estrutura societária, identificação dos beneficiários finais (UBOs), validação de documentos oficiais e verificações em listas de sanções e compliance.

Como funciona o processo de KYB?

Aqui está um passo a passo de como o processo funciona:

1. Criação de uma Conta na AiPrise

Para dar início ao processo de verificação, nossa equipe irá gerar um link da AiPrise para o envio das informações da sua empresa.

Assim que você acessar este link, poderá iniciar o processo de verificação imediatamente.

2. Envio das Informações da Empresa

Ao iniciar o processo, você precisará fornecer os dados de registro da sua empresa (razão social, país de registro, número de identificação, endereço, etc), além de enviar os documentos necessários. Todas as informações e arquivos são enviados diretamente pela plataforma da AiPrise.

A plataforma oferece uma experiência simples e intuitiva para o envio das informações e upload dos documentos em um processo dividido em etapas claras.

💡 Você pode salvar seu progresso a qualquer momento e retornar depois sem perder os dados já inseridos.

Confira a lista completa de documentos exigidos para o KYB

Esta é a documentação padrão a ser enviada ao final do processo de KYB. Verifique se as informações presentes nos documentos (nomes, endereços, etc) correspondem aos dados fornecidos nas etapas anteriores, pois qualquer discrepância pode atrasar o processo de verificação.

📄 Documentação Padrão:

• Documento de Registro da Empresa
• Registro de Acionistas 
• Extratos bancários (três mais recentes, cobrindo 90 dias)
• Certificado Fiscal ou Comprovante de Registro Tributário
• Organograma (se a empresa for controlada por outra entidade)
• Registro de Diretores (se aplicável)
• Estatuto Social ou Contrato Social 
• Comprovante de endereço comercial registrado
• Comprovante de endereço físico de operação (ex.: conta de serviços, contrato de aluguel ou documento equivalente)
• Autorização para atuar em nome da empresa (Representante Legal ou Diretor)
• Documentação de suporte para investidores institucionais (com participação superior a 5%)
• Comprovante de autorização regulatória ou licença (se aplicável)
• Política de AML ou Declaração de Compliance (se aplicável, conforme jurisdição ou atividade)
• Documentos de identificação dos beneficiários finais (documento governamental, passaporte ou equivalente)

📄 Documentos suplementares exigidos – Due Diligence reforçada

• Licença de Operação
• Relatório independente de auditoria de programa de AML ou compliance
• Documentação de suporte para investidores institucionais (por exemplo: registro de acionistas, cap table, acordo de investimento)

Nota: A nomenclatura dos documentos pode variar entre países, mas todos cumprem a mesma finalidade no processo de verificação.

3. Verificação Automática pela AiPrise

A plataforma realiza a verificação automatizada em tempo real dos dados e documentos enviados, cruzando essas informações com bases públicas e internacionais de sanções e compliance, como:

• Listas de PEP (Pessoas Politicamente Expostas)
• Listas globais de sanções (OFAC, ONU, UE, entre outras)
• Registros corporativos oficiais

Esse processo garante que a empresa esteja devidamente registrada e que seus representantes e beneficiários finais não apresentem riscos regulatórios.

4. Revisão e Aprovação

Após as verificações automatizadas, a equipe de compliance da Conduit analisa os resultados e, caso necessário, solicita informações adicionais. Assim que todas as verificações forem concluídas, a empresa é aprovada no processo de KYB e pode prosseguir com o uso dos serviços da Conduit.

5. Atualizações Contínuas

Mesmo após a aprovação inicial, a Conduit realiza monitoramento constante para garantir que todos os clientes permaneçam em conformidade, atualizando automaticamente informações e listas de sanções por meio da AiPrise.

Com o KYB, todos ganham a segurança necessária para operar globalmente, realizando transações internacionais com transparência e tranquilidade.

❔Dúvidas? Entre em contato com a equipe Conduit

Ainda tem dúvidas sobre o processo de KYB? Entre em contato com a equipe de suporte da Conduit — estamos prontos para ajudar!