Pagos hacia y desde cuentas personales
Al gestionar pagos internacionales, garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras es fundamental. En Conduit, estamos enfocados en el ámbito de los pagos comerciales B2B. Esto significa que Conduit no puede ser utilizado para fines personales, familiares o domésticos.
Recepción de Fondos: Por qué no se permiten cuentas personales
Conduit no acepta pagos entrantes desde cuentas bancarias personales. Cualquier fondo enviado desde una cuenta personal será bloqueado, rechazado o devuelto. Esta política ayuda a:
- Garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
- Mantener la transparencia de las transacciones comerciales.
- Reducir los riesgos asociados con pagos fraudulentos o no autorizados.
Excepción: Transferencias de alto valor
En ciertos casos, se pueden aceptar transacciones superiores a $100,000 USD desde cuentas personales. Sin embargo, el cliente debe:
- Completar un proceso de Debida Diligencia Reforzada (EDD).
- Presentar documentación que respalde el origen de los fondos.
- Obtener aprobación previa del equipo de compliance de Conduit.
Sin la aprobación previa, dichas transacciones serán bloqueadas o devueltas.
Envío de Fondos: Restricciones para pagos a cuentas personales
Conduit no permite pagos salientes hacia cuentas personales, asegurando que los fondos se usen únicamente para fines comerciales legítimos. Si un cliente intenta enviar fondos a una cuenta personal, la transacción será bloqueada o rechazada.
Excepciones: Pagos de nómina
En algunos casos comerciales, es necesario enviar pagos a personas físicas. Conduit permite estas excepciones:
- Proveedores de nómina: Plataformas autorizadas pueden procesar pagos a cuentas personales.
- Salarios y pagos a contratistas: Los clientes pueden pagar a sus empleados o contratistas a través de Conduit, pero esto requiere un proceso de debida diligencia adicional antes de ser aprobado.
Por qué estas políticas son importantes
Estas políticas garantizan que Conduit opere dentro del marco regulatorio y mantenga los más altos estándares en transacciones internacionales seguras. Al restringir pagos desde y hacia cuentas personales, ayudamos a las empresas a:
- Prevenir fraudes y transacciones no autorizadas.
- Cumplir con las regulaciones financieras.
- Optimizar sus procesos de pago y reducir la exposición al riesgo.
¿Necesitás más información?
Si tu empresa necesita una excepción, como pagos de nómina a cuentas personales o el procesamiento de una transferencia de alto valor, contactá a nuestro equipo de soporte para evaluar la elegibilidad y la documentación requerida.
